CNBV sanciona con más de 185 mdp a CIBanco, Intercam y Vector por presunto lavado de dinero
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) impuso multas superiores a los 185 millones de pesos a tres instituciones financieras mexicanas: CIBanco, Intercam Banco y la casa de bolsa Vector. Estas entidades, además, han sido previamente señaladas por el gobierno de Estados Unidos en investigaciones relacionadas con presunto lavado de dinero.
Según fuentes oficiales, las sanciones fueron resultado de auditorías y revisiones regulatorias realizadas entre 2022 y 2024, en las cuales se detectaron irregularidades en los controles internos, reportes de operaciones inusuales y deficiencias en los mecanismos de prevención de lavado de dinero (PLD/FT).
¿Por qué fueron sancionados?
La CNBV detalló que las instituciones no cumplieron con varias disposiciones de la Ley de Instituciones de Crédito y la Ley del Mercado de Valores, en particular con las normativas relacionadas con la identificación de clientes, seguimiento de operaciones y notificación de actividades sospechosas.
Estas omisiones facilitaron, según el regulador, que pudieran llevarse a cabo movimientos financieros de origen ilícito, los cuales ya eran parte de expedientes investigados por autoridades financieras internacionales.
- Señalamientos desde Estados Unidos.
De acuerdo con reportes del Departamento del Tesoro estadounidense, CIBanco, Intercam y Vector habrían estado vinculados indirectamente con redes financieras utilizadas por organizaciones criminales para lavar recursos provenientes del narcotráfico y la corrupción.
Aunque las investigaciones en México se han mantenido bajo reserva, la CNBV aseguró que las multas están vinculadas exclusivamente a faltas administrativas y regulatorias en el país. Sin embargo, el contexto internacional ha generado presión pública y mediática sobre las instituciones.
Reacción de los bancos
Hasta el momento, ninguna de las tres entidades ha emitido un posicionamiento oficial. Analistas financieros consultados por Cadena Política señalan que este tipo de sanciones podrían afectar la confianza del público inversionista, especialmente en un entorno económico donde la transparencia y el cumplimiento normativo son fundamentales.
¿Qué implica para el sistema financiero mexicano?
Especialistas en prevención de lavado de dinero advierten que este caso refleja una falla estructural en los mecanismos de supervisión interna de ciertas instituciones financieras. Además, destacan la necesidad de fortalecer la cooperación entre organismos reguladores nacionales e internacionales para combatir la operación de redes financieras ilícitas.
