La UIF aumentó 57% las denuncias por lavado de dinero en 2025
Aumentan denuncias de la UIF en 2025
Más querellas y cambios en alertas financieras
La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) incrementó de forma significativa sus acciones legales durante 2025, al presentar un mayor número de demandas por lavado de dinero UIF, de acuerdo con su informe anual de actividades. En el primer párrafo de su reporte, el organismo dependiente de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público señaló que interpuso 150 querellas por operaciones con recursos de procedencia ilícita, lo que representó un aumento de 57 por ciento frente al año previo.
Durante el periodo analizado, las denuncias involucraron a mil 329 personas físicas y morales, cifra superior a la registrada en 2024, cuando la UIF presentó 98 denuncias que alcanzaron a 854 sujetos. Este crecimiento reflejó una mayor actividad institucional en el combate a los delitos financieros, en un contexto de ajustes en los patrones de riesgo dentro del sistema financiero mexicano.
Reportes preventivos y actividades vulnerables
En su informe correspondiente al cierre de 2025, la UIF informó que recibió 27 millones 594 mil 908 reportes preventivos emitidos por el sistema financiero. Estos avisos se relacionaron con actividades consideradas vulnerables al lavado de dinero y otras operaciones ilícitas. No obstante, el total de reportes mostró una disminución anual de 15 por ciento, en comparación con el periodo anterior.
A pesar de la reducción general, algunas actividades registraron incrementos específicos. Los avisos por recepción de donativos aumentaron 4 por ciento, mientras que aquellos vinculados con derechos para el uso o goce de inmuebles crecieron 4.5 por ciento. Asimismo, los reportes relacionados con tarjetas prepagadas, vales y monederos electrónicos avanzaron 14.6 por ciento.
Por otro lado, la UIF detectó incrementos relevantes en sectores como los juegos de apuestas, con un alza de 17.5 por ciento; la fe pública, con 21.7 por ciento, y los servicios de préstamo y crédito, donde los avisos crecieron 32.9 por ciento. Estos movimientos reflejaron cambios en las dinámicas de riesgo que monitorea la autoridad financiera.
Sin embargo, el mayor incremento se concentró en el comercio de metales y piedras preciosas, joyas y relojes. En este rubro, los reportes enviados a la UIF se dispararon 417 por ciento, lo que lo convirtió en la actividad con mayor crecimiento relativo en alertas por posibles operaciones irregulares. La autoridad precisó que estos reportes dependen, en buena medida, del monto de las transacciones realizadas.
Reducciones y contexto institucional
En contraste, el informe destacó una reducción importante en otros sectores. Los avisos vinculados con servicios de comercio exterior disminuyeron 82.7 por ciento, mientras que las operaciones con activos virtuales bajaron 56.6 por ciento. Además, los reportes relacionados con obras de arte se redujeron 23.4 por ciento.
Un dato relevante del balance anual consistió en la ausencia de alertas relacionadas con servidores públicos durante 2025. Este escenario contrastó con 2024, año de procesos electorales, cuando se registraron 394 avisos vinculados con funcionarios. La UIF señaló que este cambio reflejó variaciones en el comportamiento de los reportes y en el contexto político-administrativo del país.
En conjunto, el informe anual mostró una reconfiguración en los focos de atención de la autoridad financiera. Aunque disminuyó el volumen total de reportes, la UIF fortaleció sus acciones legales y ajustó su vigilancia hacia sectores donde detectó mayores riesgos, en línea con su estrategia de prevención y combate al lavado de dinero.
