FinCEN extiende plazo a bancos mexicanos señalados
El Departamento del Tesoro de Estados Unidos, a través de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), informó sobre una extensión de 45 días para las instituciones mexicanas Intercam, CIBanco y Vector Casa de Bolsa, señaladas por presuntos vínculos con actividades de lavado de dinero. Con esta prórroga, la prohibición de operaciones entrará en vigor el próximo 4 de septiembre.
México responde con acciones concretas contra las finanzas ilícitas
La decisión de otorgar la prórroga se basa en los avances del gobierno mexicano en su estrategia de combate a las finanzas ilícitas. Entre las medidas implementadas se encuentra la gestión temporal de las instituciones afectadas, con el fin de mejorar el cumplimiento regulatorio y reducir riesgos de lavado de dinero por parte del crimen organizado.
Contexto: sanciones emitidas en junio
En junio de 2025, el Departamento del Tesoro anunció la prohibición de transferencias con Intercam, CIBanco y Vector, inicialmente programada para finales de julio. Esta acción respondía a preocupaciones sobre el posible uso del sistema financiero mexicano para mover recursos ilícitos, especialmente provenientes de cárteles del narcotráfico.
Cooperación binacional fortalece vigilancia financiera
Andrea Gacki, directora de FinCEN, destacó la estrecha colaboración entre México y Estados Unidos en el fortalecimiento de sus sistemas financieros. Señaló que el Tesoro continuará tomando medidas enérgicas para proteger la integridad del sistema financiero estadounidense, frente al uso indebido por parte de actores criminales transnacionales.
¿Qué sigue para las instituciones señaladas?
Con esta nueva fecha límite del 4 de septiembre, las instituciones tendrán más tiempo para ajustar sus procesos internos y cooperar con las autoridades regulatorias. Por su parte, los gobiernos de ambos países seguirán coordinando esfuerzos para evitar que el crimen organizado utilice el sistema financiero como medio para lavar recursos de origen ilícito.
