México bajo la lupa: El GAFI inicia evaluación mutua sobre combate al lavado de dinero
El GAFI inicia evaluación mutua sobre combate al lavado de dinero
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El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) arrancó formalmente su proceso de evaluación a México en materia de prevención y combate al lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. El evento inaugural, celebrado en la Cancillería, contó con la presencia de figuras clave del gabinete, incluyendo a Rosa Icela Rodríguez (Gobernación) y Édgar Amador (Hacienda).
Esta evaluación es crítica para el país, ya que de sus resultados depende la reputación del sistema financiero mexicano y su capacidad para operar sin restricciones en los mercados globales.
La etapa crucial: Visita in situ
El proceso ha comenzado con la fase de visita in situ, donde un equipo de evaluadores internacionales del GAFI y del GAFILAT analizará directamente el funcionamiento de las instituciones mexicanas. Durante estas sesiones, el Estado mexicano presentará:
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Régimen Nacional Antilavado: Avances en el diseño y coordinación de políticas para proteger la integridad del sistema financiero.
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Inteligencia Financiera: Fortalecimiento de las capacidades de la UIF y su articulación con la Estrategia Nacional de Seguridad Pública.
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Eficacia Judicial: Indicadores de desempeño sobre la detección, persecución y, sobre todo, la sanción efectiva de operaciones con recursos ilícitos.
El diagnóstico previo: Tareas pendientes
México es miembro del GAFI desde el año 2000, pero desde su última evaluación en 2018 ha estado bajo un proceso de seguimiento mejorado. Aunque el organismo reconoce que México tiene un marco legal sólido, el gran “talón de Aquiles” sigue siendo la efectividad.
Estatus de cumplimiento (Corte a marzo 2026):
De las 40 recomendaciones técnicas del GAFI, el panorama de México es el siguiente:
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Cumplimiento total: 10 recomendaciones.
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Cumplimiento mayoritario: 22 recomendaciones.
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Cumplimiento parcial: 7 recomendaciones.
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No cumplida: 1 recomendación.
“México debería intensificar los esfuerzos para perseguir a los lavadores y confiscar sus activos para mitigar los riesgos significativos”, ha señalado el organismo previamente.
La “Epidemia del Fraude”
La evaluación ocurre bajo la presidencia de la mexicana Elisa de Anda Madrazo en el GAFI, quien recientemente advirtió que el fraude financiero se ha convertido en una “epidemia global” y es actualmente la principal amenaza para la estabilidad de los sistemas económicos. Para México, demostrar que puede contener este fenómeno y desarticular las estructuras financieras de los cárteles es el objetivo principal de esta auditoría internacional.
